السيطرة والتعامل مع الديون المتعثرة وأساليب تحصيلها خارج إطار المحاكم
التصنيف الرئيسي: إدارة الثروة والاستثمار | التخصص: المصارف الإسلامية
الوصف العام: يهدف هذا البرنامج إلى تزويد المشاركين بالمهارات والمعرفة اللازمة لإدارة الديون المتعثرة وتحصيلها بفعالية خارج إطار المحاكم، مع التركيز على الحلول المتوافقة مع الشريعة الإسلامية. يركز البرنامج على...
معلومات البرنامج:
- المصارف الإسلامية
- إدارة الثروة والاستثمار
أهداف الدورة
- تمكين المشاركين من تحديد أسباب الديون المتعثرة بدقة
- تدريب المشاركين على التفاوض لتحصيل الديون بفعالية
- تعزيز مهارات المشاركين في إعادة هيكلة الديون شرعيًا
- تزويد المشاركين بمهارات استخدام أساليب تحصيل بديلة
- تمكين المشاركين من استخدام التكنولوجيا في إدارة الديون
الخطة التدريبية التفصيلية
فهم الديون المتعثرة وأسبابها
- تعريف الديون المتعثرة وتصنيفها
- تحليل أسباب التعثر (اقتصادية، شخصية، تشغيلية)
- تقييم المخاطر المرتبطة بالديون المتعثرة
- دراسة حالة: تحليل حالة ديون متعثرة في مصرف إسلامي
- الأطر الشرعية للتعامل مع الديون في التمويل الإسلامي
استراتيجيات التفاوض لتحصيل الديون
- مبادئ التفاوض الفعال مع العملاء المتعثرين
- تقنيات بناء الثقة والتواصل مع العملاء
- التعامل مع الاعتراضات والمواقف الصعبة
- ورشة عمل: محاكاة جلسة تفاوض لتحصيل دين
- ضمان الامتثال الشرعي أثناء التفاوض
إعادة هيكلة الديون المتعثرة
- أسس إعادة هيكلة الديون بما يتماشى مع الشريعة
- صيغ التمويل الإسلامي في إعادة الهيكلة (المرابحة، المشاركة)
- تصميم خطط سداد مرنة تلبي احتياجات العميل
- دراسة حالة: إعادة هيكلة دين متعثر لعميل
- تقييم جدوى إعادة الهيكلة لكل حالة
أساليب تحصيل الديون خارج إطار المحاكم
- أساليب التحصيل البديلة (التسوية، الوساطة)
- استخدام التحكيم الشرعي في حل النزاعات
- التعاون مع وكالات تحصيل الديون المتوافقة مع الشريعة
- ورشة عمل: تصميم خطة تحصيل بديلة لحالة دين
- استراتيجيات الحد من التعثر المستقبلي
التكنولوجيا في إدارة وتحصيل الديون المتعثرة
- استخدام أنظمة إدارة الديون الرقمية
- تحليل بيانات العملاء لتحديد الديون المتعثرة
- منصات التواصل الرقمي لتحسين التفاوض والتحصيل
- تدريب عملي: استخدام أداة رقمية لإدارة حالة دين متعثر
- تحديات دمج التكنولوجيا في تحصيل الديون