أساسيات النهج الإسلامي في البنوك
التصنيف الرئيسي: إدارة الثروة والاستثمار | التخصص: المصارف الإسلامية
الوصف العام: يهدف هذا البرنامج إلى تزويد المشاركين بالمعرفة الأساسية والمهارات اللازمة لفهم وتطبيق النهج الإسلامي في العمليات المصرفية وفقًا لمبادئ الشريعة الإسلامية. يركز البرنامج على المبادئ الشرعية، الأدوات المالية...
معلومات البرنامج:
- المصارف الإسلامية
- إدارة الثروة والاستثمار
أهداف الدورة
- تمكين المشاركين من فهم أسس النهج الإسلامي في البنوك
- تدريب المشاركين على التعرف على المنتجات المالية الإسلامية
- تعزيز مهارات المشاركين في إدارة العمليات المصرفية
- تزويد المشاركين بمهارات الامتثال الشرعي
- تمكين المشاركين من استخدام التكنولوجيا في العمليات المصرفية
الخطة التدريبية التفصيلية
مقدمة في النهج الإسلامي في البنوك
- مبادئ الشريعة الإسلامية في المعاملات المصرفية
- الفروق بين البنوك الإسلامية والتقليدية
- تاريخ وتطور البنوك الإسلامية عالميًا
- دراسة حالة: تحليل عملية مصرفية إسلامية
- الأطر التنظيمية للبنوك الإسلامية (AAOIFI، IFSB)
الأدوات والمنتجات المالية الإسلامية
- أنواع العقود الإسلامية (المرابحة، المضاربة، الإجارة)
- المنتجات المصرفية (الودائع، التمويل، الصكوك)
- شروط الامتثال الشرعي في المنتجات المالية
- ورشة عمل: تصميم منتج مالي إسلامي بسيط
- دور المنتجات في تلبية احتياجات العملاء
إدارة العمليات المصرفية الإسلامية
- هيكلية العمليات في البنوك الإسلامية
- إدارة الودائع والتمويل بما يتماشى مع الشريعة
- تقييم طلبات التمويل بناءً على العقود الإسلامية
- دراسة حالة: إدارة عملية تمويل في مصرف إسلامي
- إدارة العلاقات مع العملاء في بيئة إسلامية
الامتثال الشرعي في البنوك الإسلامية
- مفهوم الامتثال الشرعي وأهميته
- دور هيئات الرقابة الشرعية في البنوك
- إجراءات مكافحة غسل الأموال (AML) والتحقق من العملاء (KYC)
- ورشة عمل: تقييم امتثال منتج مالي للشريعة
- ضمان الامتثال في المنتجات والعمليات
التكنولوجيا الحديثة في البنوك الإسلامية
- دور التكنولوجيا المالية (FinTech) في البنوك الإسلامية
- منصات الخدمات المصرفية الرقمية المتوافقة مع الشريعة
- تحليل البيانات لتحسين العمليات المصرفية
- تدريب عملي: استخدام أداة رقمية لمحاكاة عملية مصرفية
- تحديات دمج التكنولوجيا في البنوك الإسلامية