أساسيات المصرفية الإسلامية

التصنيف الرئيسي: إدارة الثروة والاستثمار | التخصص: المصارف الإسلامية

الوصف العام: يهدف هذا البرنامج إلى تزويد المشاركين بالمعرفة والمهارات الأساسية لفهم وتطبيق مبادئ المصرفية الإسلامية في إطار العمليات المالية المتوافقة مع الشريعة. يركز البرنامج على المبادئ الشرعية، المنتجات المصرفية...

معلومات البرنامج:

• المصارف الإسلامية
• إدارة الثروة والاستثمار

أهداف الدورة

• تمكين المشاركين من فهم المبادئ الأساسية للمصرفية الإسلامية
• تدريب المشاركين على التعرف على المنتجات المصرفية الإسلامية
• تعزيز مهارات المشاركين في تطبيق العقود المالية الإسلامية
• تزويد المشاركين بالمهارات لإدارة المخاطر في المصارف الإسلامية
• تمكين المشاركين من استخدام التكنولوجيا في تحسين العمليات المصرفية

الخطة التدريبية التفصيلية

مقدمة في المصرفية الإسلامية

• مبادئ الشريعة الإسلامية في المعاملات المالية
• الفروق بين المصرفية الإسلامية والتقليدية
• دور المصارف الإسلامية في الاقتصاد العالمي
• دراسة حالة: تحليل عملية مصرفية إسلامية
• الأطر التنظيمية للمصرفية الإسلامية (AAOIFI، IFSB)

المنتجات والخدمات المصرفية الإسلامية

• أنواع المنتجات المصرفية (الودائع، التمويل، الاستثمار)
• منتجات التمويل الإسلامي (المرابحة، الإجارة، الاستصناع)
• الصكوك الإسلامية ودورها في تمويل المشاريع
• ورشة عمل: تصميم منتج مصرفي إسلامي
• الخدمات المصرفية الإسلامية (الحوالات، بطاقات الائتمان)

العقود المالية الإسلامية

• أنواع العقود الإسلامية (المضاربة، المشاركة، المرابحة)
• شروط صحة العقود في المصرفية الإسلامية
• تطبيق العقود في التمويل والاستثمار
• دراسة حالة: تحليل عقد مالي إسلامي
• إدارة الامتثال الشرعي للعقود المالية

إدارة المخاطر في المصارف الإسلامية

• أنواع المخاطر (الائتمان، السوق، التشغيلية)
• استراتيجيات إدارة المخاطر المتوافقة مع الشريعة
• تقييم المخاطر باستخدام نماذج إسلامية
• ورشة عمل: تصميم خطة إدارة مخاطر لمصرف إسلامي
• دور هيئات الرقابة الشرعية في تقليل المخاطر

التكنولوجيا الحديثة في المصرفية الإسلامية

• دور التكنولوجيا المالية (FinTech) في المصرفية الإسلامية
• منصات الخدمات المصرفية الرقمية المتوافقة مع الشريعة
• تحليل البيانات لتحسين المنتجات المصرفية
• تدريب عملي: استخدام منصة رقمية لمحاكاة عملية مصرفية إسلامية
• تحديات دمج التكنولوجيا في المصرفية الإسلامية