التمويل وتحليل القروض في إدارة الأصول

التصنيف الرئيسي: إدارة الثروة والاستثمار | التخصص: الأصول والاستثمار

الوصف العام: يهدف هذا البرنامج إلى تزويد المشاركين بالمهارات والمعرفة اللازمة لفهم وتطبيق مفاهيم التمويل وتحليل القروض في إطار إدارة الأصول. يركز البرنامج على أساليب تمويل الأصول، تحليل الجدوى المالية...

معلومات البرنامج:

• الأصول والاستثمار
• إدارة الثروة والاستثمار

أهداف الدورة

• تمكين المشاركين من فهم أساليب تمويل الأصول وتحليل القروض
• تدريب المشاركين على إجراء تحليل مالي دقيق للقروض
• تعزيز مهارات المشاركين في تقييم وإدارة المخاطر الائتمانية
• تزويد المشاركين بالمهارات لإدارة محافظ القروض بفعالية
• تمكين المشاركين من استخدام أدوات رقمية في تحليل القروض

الخطة التدريبية التفصيلية

مقدمة في تمويل الأصول وتحليل القروض

• مفاهيم تمويل الأصول وأهميته في إدارة الأصول
• أنواع القروض (قصيرة الأجل، طويلة الأجل، مضمونة)
• الأطر التنظيمية لتمويل الأصول وإعطاء القروض
• دراسة حالة: تحليل طلب قرض لتمويل أصل
• دور تحليل القروض في تحقيق الاستدامة المالية

التحليل المالي لتقييم القروض

• أدوات التحليل المالي (النسب المالية، التدفقات النقدية)
• تقييم الجدوى المالية للقروض بناءً على الأصول
• تحليل القدرة على السداد والضمانات
• ورشة عمل: إجراء تحليل مالي لطلب قرض
• تقييم الأغراض التجارية للقروض

تقييم المخاطر الائتمانية

• تحديد المخاطر الائتمانية (السوق، العميل، القطاع)
• استخدام نماذج تقييم المخاطر (Credit Scoring، VaR)
• تقييم الجدارة الائتمانية للمقترضين
• دراسة حالة: تقييم مخاطر قرض مضمون بأصل
• استراتيجيات التخفيف من المخاطر الائتمانية

إدارة محافظ القروض

• تصميم وتنويع محافظ القروض
• قياس أداء المحفظة باستخدام مؤشرات الأداء
• إدارة القروض المتعثرة واستراتيجيات التحصيل
• ورشة عمل: تصميم خطة إدارة محفظة قروض
• الامتثال للمعايير التنظيمية في إدارة القروض

التقنيات الحديثة في تمويل الأصول وتحليل القروض

• استخدام برمجيات إدارة القروض الرقمية
• تحليل البيانات لتحسين قرارات التمويل
• دور الذكاء الاصطناعي في تقييم المخاطر الائتمانية
• تدريب عملي: استخدام برمجية لتحليل قرض
• تحديات دمج التقنيات في تحليل القروض