إدارة المخاطر الائتمانية والتدقيق في المصارف

التصنيف الرئيسي: إدارة الثروة والاستثمار | التخصص: المصارف الإسلامية

الوصف العام: يهدف هذا البرنامج إلى تزويد المشاركين بالمهارات اللازمة لإدارة المخاطر الائتمانية وإجراء التدقيق في البنوك بكفاءة وفقاً للمعايير الدولية. يركز البرنامج على تحليل المخاطر الائتمانية، تقييم الجدارة الائتمانية،...

معلومات البرنامج:

• المصارف الإسلامية
• إدارة الثروة والاستثمار

أهداف الدورة

• تمكين المشاركين من تحليل وإدارة المخاطر الائتمانية بفعالية
• تدريب المشاركين على تقييم الجدارة الائتمانية بدقة
• تعزيز مهارات المشاركين في إجراء التدقيق المصرفي
• تزويد المشاركين باستراتيجيات تقليل المخاطر الائتمانية
• تمكين المشاركين من ضمان الامتثال للمعايير التنظيمية

الخطة التدريبية التفصيلية

مقدمة في إدارة المخاطر الائتمانية والتدقيق

• تعريف المخاطر الائتمانية وأهميتها في البنوك
• دور التدقيق في ضمان الاستقرار المصرفي
• المعايير الدولية لإدارة المخاطر والتدقيق
• دراسة حالة: تحليل مخاطر ائتمانية في بنك
• أنواع المخاطر الائتمانية (الافتراضية، المحفظة، التركز)

تقييم الجدارة الائتمانية

• منهجيات تقييم الجدارة الائتمانية للأفراد
• تحليل الجدارة الائتمانية للشركات
• استخدام نماذج التصنيف الائتماني (IRB)
• ورشة عمل: تقييم ائتماني لعميل مصرفي
• أدوات تحليل البيانات المالية لتقييم المخاطر

أدوات وتقنيات إدارة المخاطر الائتمانية

• استراتيجيات تقليل المخاطر الائتمانية
• قياس المخاطر باستخدام الأصول المرجحة بالمخاطر (RWA)
• إدارة محافظ الائتمان وتقليل التعرضات الكبيرة
• دراسة حالة: إدارة محفظة ائتمانية محفوفة بالمخاطر
• استخدام التحليلات التنبؤية في إدارة المخاطر

التدقيق في العمليات الائتمانية

• أسس التدقيق الداخلي والخارجي في البنوك
• تقييم الامتثال للمعايير التنظيمية في الائتمان
• تحليل تقارير الائتمان والمخاطر
• ورشة عمل: إجراء تدقيق على عملية ائتمانية
• الكشف عن المخالفات والاحتيال في العمليات الائتمانية

التطبيقات العملية لإدارة المخاطر والتدقيق

• محاكاة سيناريوهات المخاطر الائتمانية
• تصميم خطة إدارة المخاطر الائتمانية
• تقييم نتائج التدقيق وتحسين العمليات
• دراسة حالة: تحليل نتائج تدقيق ائتماني في بنك
• استخدام الأنظمة الإلكترونية في التدقيق والرصد