شرح وتطبيق تعليمات ساما للبنوك
التصنيف الرئيسي: إدارة الثروة والاستثمار | التخصص: المصارف الإسلامية
الوصف العام: يهدف هذا البرنامج التدريبي إلى تمكين المشاركين من فهم وتطبيق تعليمات مؤسسة النقد العربي السعودي (ساما) الخاصة بالبنوك والمؤسسات المالية. يغطي البرنامج الجوانب التنظيمية والإشرافية التي تضعها ساما...
معلومات البرنامج:
- المصارف الإسلامية
- إدارة الثروة والاستثمار
أهداف الدورة
- تمكين المشاركين من استيعاب الإطار التنظيمي لساما وأهدافه الاستراتيجية
- تدريب المشاركين على كيفية الالتزام بالتعليمات الرقابية ومتابعة تنفيذها
- تحسين قدرة المشاركين على تطوير نظام رقابي داخلي فعال
- تعزيز معرفة المشاركين بأفضل الممارسات في مجال الامتثال المصرفي
- دعم المؤسسات في بناء ثقافة رقابية مستدامة ومتوافقة مع متطلبات ساما
الخطة التدريبية التفصيلية
الإطار التنظيمي والرقابي لساما
- نبذة عن دور مؤسسة النقد العربي السعودي في الرقابة المالية
- أهداف السياسات الرقابية والتنظيمية لساما
- العلاقة بين التشريعات المحلية والدولية في تنظيم العمل المصرفي
- آليات الرقابة والإشراف المستمر على المؤسسات المالية
- الفرق بين التوجيهات الإلزامية والتوصيات التنظيمية
التعليمات العامة للامتثال والحوكمة
- مبادئ الحوكمة المؤسسية وفقًا لتعليمات ساما
- معايير النزاهة والشفافية في التعاملات المصرفية
- تنظيم العلاقة بين مجلس الإدارة والإدارة التنفيذية
- دور لجان المراجعة والالتزام في الرقابة
- تطبيق قواعد مكافحة تضارب المصالح
إدارة المخاطر والتقارير الرقابية
- تحديد أنواع المخاطر الرئيسية في البنوك
- إنشاء نظام فعال لإدارة المخاطر التشغيلية والائتمانية
- آليات إعداد ورفع التقارير الرقابية لساما
- كيفية التعامل مع التقييمات والمراجعات الدورية من ساما
- استخدام مؤشرات الأداء الرقابي لتقييم الامتثال
مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
- الالتزامات النظامية وفق نظام مكافحة غسل الأموال
- خطوات معرفة العميل (KYC) والتحقق من الهوية
- آليات الإبلاغ عن العمليات المشبوهة
- تدريب الموظفين على التعرف والاستجابة للمخاطر
- بناء سياسات وإجراءات داخلية لمكافحة غسل الأموال
التطبيق العملي والامتثال المستمر
- تحويل التعليمات إلى إجراءات تشغيلية داخل البنوك
- تصميم نماذج وسياسات داخلية متوافقة مع تعليمات ساما
- تقييم الفجوات التنظيمية ووضع خطط تصحيحية
- إعداد خطط استجابة للطوارئ التنظيمية والانضباطية
- متابعة الامتثال من خلال أنظمة رقابة داخلية فعالة