مكافحة غسيل الأموال والاحتيال في قطاع التأمين

التصنيف الرئيسي: الإدارة المالية والمحاسبية | التخصص: الرقابة المالية

الوصف العام: تزويد المشاركين بالمعرفة والمهارات اللازمة لاكتشاف ومنع عمليات غسيل الأموال والاحتيال في قطاع التأمين، من خلال فهم الأنماط والأساليب المستخدمة في استغلال منتجات التأمين لأغراض غير مشروعة. كما...

معلومات البرنامج:

• الرقابة المالية
• الإدارة المالية والمحاسبية

أهداف الدورة

• فهم مفاهيم غسيل الأموال والاحتيال في قطاع التأمين
• التعرف على أساليب استغلال منتجات التأمين في الجرائم المالية
• تعزيز القدرة على تطبيق متطلبات الامتثال والتشريعات ذات الصلة
• تمكين المشاركين من بناء أنظمة رقابية فعّالة لمكافحة الاحتيال

الخطة التدريبية التفصيلية

مفاهيم غسيل الأموال والاحتيال

• تعريف غسيل الأموال
• مراحل غسيل الأموال
• مفهوم الاحتيال التأميني
• أنواع الاحتيال في التأمين
• المخاطر المرتبطة بالقطاع

أساليب الاحتيال في قطاع التأمين

• الاحتيال في مطالبات التأمين
• الاحتيال في وثائق التأمين
• إساءة استخدام المنتجات التأمينية
• الاحتيال الداخلي
• مؤشرات الاشتباه (Red Flags)

الأطر التنظيمية والامتثال

• القوانين والتشريعات
• المعايير الدولية (FATF)
• دور الجهات الرقابية
• سياسات وإجراءات AML
• متطلبات الإبلاغ

أدوات وتقنيات الكشف والتحليل

• تحليل البيانات المالية
• أنظمة كشف الاحتيال
• العناية الواجبة (CDD/KYC)
• التحقيق في العمليات المشبوهة
• استخدام التكنولوجيا في الكشف

بناء نظام فعال لمكافحة الاحتيال

• تصميم برامج AML
• الضوابط الداخلية
• إدارة المخاطر
• التدريب والتوعية
• التحسين المستمر