شهادة مستشار الائتمان
التصنيف الرئيسي: الشهادات الاحترافية | التخصص: الشهادات الاحترافية
الوصف العام: يعد المستشار الائتماني دورًا مهمًا في المؤسسات المالية، حيث يقدم المشورة حول المنتجات الائتمانية لدعم القرارات الفعّالة. يهدف هذا البرنامج إلى تأهيل المشاركين لاجتياز الاختبار المهني الإلزامي للمستشار...
معلومات البرنامج:
- الشهادات الاحترافية
- الشهادات الاحترافية
أهداف الدورة
- اكتساب المعارف والقدرات والمهارات اللازمة لاجتياز الاختبار المهني الإلزامي للمستشار الائتماني
- فهم أعمق للمخاطر الائتمانية التي قد يتعرض لها العملاء، لحمايتهم باحترافية ومسؤولية تامة
- الإحاطة بأهم المخاطر التشغيلية، بما يدعم التعامل معها وفق أفضل الأساليب المعمول بها
- زيادة المعارف بالمنتجات التمويلية للأفراد، بما يساعد على تقييم مناسبة الحل التمويلي مع احتياج العميل، والمخاطر التي يمكن أن يتعرض لها العميل
- الاطلاع على الأنظمة والقوانين ذات العلاقة، بما يمكنه من أداء مھامه الوظيفية والائتمانية وفق المعايير المحددة نظاماً
- تقديم المعلومات التي تساعد العميل على اتخاذ أفضل القرارات للتعامل مع المنتجات الائتمانية
الخطة التدريبية التفصيلية
المنتجات التمويلية
- المنتجات والخدمات التمويلية المقدمة من البنوك وشركات التمويل في المملكة العربية السعودية للعملاء الأفراد
- ضوابط الحصول على المنتجات التمويلية
- ضوابط التمويل الاستهلاكي
- اللائحة التنفيذية لنظام التمويل العقاري
- الصيغة النموذجية لمنتج التمويل العقاري (إجارة / مرابحة)
المنتجات التمويلية " تابع "
- حقوق المؤجر والمستأجر وفقاً لنظام الإيجار التمويلي.
- الحقوق والمسؤوليات المترتبة عن المنتجات التمويلية
- قواعد الإفصاح عن أسعار المنتجات التمويلية والادخارية
- تمارين عملية وحالات دراسية
آلية الحصول على التمويل
- العناصر المؤثرة في قبول طلبات التمويل للعملاء الأفراد
- مبادئ التمويل المسؤول للأفراد
- الخطوات والمستندات الرئيسية للحصول على المنتجات التمويلية
- شركات المعلومات الائتمانية
- تمارين عملية وحالات دراسية
مقدمة في إدارة المخاطر التشغیلیة
- المعاملات غير العادية والمشبوهة والإجراءات المتبعة للتعامل معها
- الأطر القانونية في المملكة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
- المرجعية الإدارية للتعامل مع المعاملات غير العادية والمشبوهة (إدارة الالتزام - دور المسؤول عن وحدة التدقيق والمراجعة (
- الإجراءات النظامية المتبعة للتعامل مع المعاملات غير العادية والمشبوهة
- إدارة المخاطر
- تمارين عملية وحالات دراسية
المخاطر الائتمانية المتعلقة بالعملاء
- المخاطر الائتمانية المتعلقة بالعملاء ومدى تأثيرها عليهم
- الأهداف المالية التي تتماشى مع وضع العميل المالي
- المخاطر الأخرى لائتمان الأفراد وكيف يتم إدارتها
- ضوابط وإجراءات التحصيل
- إجراءات التعامل مع العملاء الُمتعثرين عن السداد
- تمارين عملية وحالات دراسية
إدارة الذات وأخلاقيات العمل في المؤسسات المالية
- الأهداف وماهيتها
- الأهداف القابلة للتحقيق بالاتفاق مع المدير المباشر
- مبادئ السلوك وأخلاقيات العمل في المؤسسات المالية
- ملحق رقم 1: السداد الكلي أو الجزئي
- ملحق رقم 2-أ: نموذج الإفصاح لعرض التمويل العقاري
- ملحق رقم 2-ب: نموذج الإفصاح لعرض التمويل العقاري
التحضير لاختبار شهادة مستشار الائتمان (CAMS)
- متطلبات وشروط شهادة مستشار الائتمان (CAMS)
- هيكل أسئلة الاختبار وطريقة التعامل معها
- تمارين وأسئلة محاكاة للاختبار مع تحليل الإجابات
- استراتيجيات تحضير فعّالة لاجتياز الاختبار
- المراجعة النهائية للأهداف والمفاهيم الرئيسية لاجتياز الشهادة
خيارات الدفع والرسوم الإضافية
- رسوم الاختبار: 1200.00 ريال سعودي (.)