التسهيلات البنكية والائتمان
التصنيف الرئيسي: الإدارة المالية والمحاسبية | التخصص: الإدارة المالية
الوصف العام: يهدف هذا البرنامج إلى تزويد المشاركين بالمعرفة والمهارات اللازمة لفهم التسهيلات البنكية وأنواع الائتمان المختلفة وكيفية إدارتها في المؤسسات المالية. يركز البرنامج على شرح كيفية استخدام التسهيلات البنكية...
معلومات البرنامج:
- الإدارة المالية
- الإدارة المالية والمحاسبية
أهداف الدورة
- تمكين المشاركين من فهم التسهيلات البنكية وأنواع الائتمان المختلفة
- تدريب المشاركين على تقييم المخاطر الائتمانية وتقديم الحلول المناسبة
- تعزيز مهارات التفاوض على شروط الائتمان والتعامل مع العملاء
- تزويد المشاركين بالأدوات اللازمة لتطبيق السياسات الائتمانية وإدارة الائتمان
- تمكين المشاركين من إعداد التقارير المالية المرتبطة بالتسهيلات البنكية والائتمان
الخطة التدريبية التفصيلية
1. مقدمة في التسهيلات البنكية والائتمان
- تعريف التسهيلات البنكية وأنواع الائتمان
- العلاقة بين التسهيلات البنكية والتخطيط المالي
- التسهيلات قصيرة وطويلة الأجل: الفروقات والتطبيقات
- دراسة حالة: استخدام التسهيلات البنكية في مؤسسة افتراضية
- أهمية الائتمان في دعم النمو الاقتصادي للمؤسسات
2. تقييم المخاطر الائتمانية وتحديد استراتيجيات التعامل معها
- كيفية تقييم المخاطر الائتمانية وتحديد العملاء المتعثرين
- استخدام أدوات التحليل المالي في تقييم الائتمان
- استراتيجيات للتعامل مع المخاطر الائتمانية والحد من الخسائر
- ورشة عمل: تقييم المخاطر الائتمانية لمؤسسة افتراضية
- كيفية استخدام الضمانات لتقليل المخاطر الائتمانية
3. التفاوض على شروط الائتمان ومراجعة العوائد
- أسس التفاوض على شروط الائتمان مع العملاء
- كيفية تحديد معدلات الفائدة والعوائد بناءً على المخاطر
- مراجعة شروط الائتمان بناءً على الأداء المالي للعملاء
- ورشة عمل: التفاوض على شروط الائتمان لمؤسسة افتراضية
- استراتيجيات التفاوض لتقديم شروط ائتمان تنافسية
4. تطبيق السياسات الائتمانية وضمان سداد القروض
- كيفية إعداد وتنفيذ سياسات الائتمان الفعّالة
- تحديد شروط السداد وأسلوب المتابعة مع العملاء
- استخدام أنظمة الائتمان لتقييم سلوك الدفع والائتمان
- ورشة عمل: تطبيق السياسات الائتمانية في مؤسسة افتراضية
- استراتيجيات التعامل مع العملاء المتعثرين وتقديم حلول مرنة
5. إعداد التقارير المالية المتعلقة بالتسهيلات البنكية والائتمان
- كيفية إعداد تقارير مالية عن التسهيلات البنكية
- أهمية تقارير الائتمان في اتخاذ القرارات المالية
- كيفية استخدام البيانات المالية لتقديم تقارير دقيقة عن الائتمان
- ورشة عمل: إعداد تقارير الائتمان لمؤسسة افتراضية
- أدوات وتقنيات إعداد التقارير المالية لمتابعة التسهيلات البنكية